О системе
Система Smart Fraud Detection разработана с
учетом специфики банковского бизнеса. Ядром
системы является механизм мониторинга и оценки каждой совершаемой транзакции. Анализируются платежные транзакции и сессионные события. Для анализа используются уточненный профиль клиента и параметры устройства
Приоритет - дистанционное обслуживание для малого и среднего бизнеса, мобильные платежи
Многоканальность. Система Smart Fraud Detection противодействует мошенничеству в различных каналах обслуживания клиентов:
- ДБО розничного бизнеса
- ДБО корпоративного бизнеса
- Мобильный Банк, СМС-Банк
- Процессинг пластиковых карт (Эмиссия)
- Платежные терминалы, Эквайринг, Интернет-Эквайринг
- Операции \ Обращения через IVR и сотрудникам кол-центра
- Действия \ операции сотрудников Банка \ в офисе
- Операции с использованием мессенджеров \ chatbot
Комбинированный подход - сочетание машинного обучения и метода правил. Точность и быстрота для оценки уровня риска:
- Самообучающаяся модель оценки рисков для анализа аномального поведения клиента и автоматической адаптации к
новым угрозам - Гибкий механизм настройки правил по выявлению мошенничества
- Возможность обогащения входящих транзакций данными из внешних источников
- Удобный инструмент анализа и расследования входящих транзакций
- Поддержка Системы Быстрых Платежей
- Профилирование и выявление атипичных действий сотрудников с использованием камер и микрофонов
Система, подходящая IT-ландшафту банка, банковским производственным системам и системам сопровождения:
- Использование различных протоколов интеграции: HTTP/HTTPS (JSON), TCP (ISO 8583)
- Высокопроизводительное масштабированное решение с детерменированным временем анализа операции
- Используемые операционные системы: Unix системы (Ред ОС, Альт, Astra Linux, Debian, RHEL, CentOS, Solaris, AIX)
- Используемые БД: Oracle, PostgreSQL, Postgres Pro
Доступная цена для разного размера банков:
- Базовый пакет услуг, включающий стоимость системы и внедрение
- Фиксированная цена на 1 канал и количество пользователей
- Работы по кастомизации системы оплачиваются отдельно
Хотите стать
нашим партнером?
Схема обработки транзакций
Компонентный состав Smart fraud detection
Модуль обработки транзакций:
- преобразуются входные данные (HTTP/HTTPS (JSON), TCP (ISO 8583) …)
- обогащаются транзакции справочными данными из внешних источников
- формируется ответ с рекомендованным действием в реальном времени
Модуль оценки риска:
- формирует оn-line балл оценки риска от 0 до 1000
- быстро реагирует на изменения схемы поведения клиента
Модуль правил:
- рассчитывает параметры in memory
- содержит наборы правил и списков для проверки транзакций
Smart Fraud
Detection
- устанавливает любые правила обработки транзакций
- содержит большое количество готовых к использованию политик
- работает с «черными» и «белыми» списками
- генерит правила на основе исторических данных
- расследует инциденты
- просматривает любые события офицером безопасности
Применения
Противодействие внешнему мошенничеству
Система Smart Fraud Detection проверяет платежи в режиме реального времени, приостанавливает или блокирует те, которые кажутся подозрительными.
Противодействие внутреннему мошенничеству
Система Smart Fraud Detection строит профиль Оператора и Клиента. В случае их аномального поведения выдает уведомления и создает инциденты.
Противодействие отмыванию денег
Система Smart Fraud Detection проводит мониторинг всех операций обслуживания физических и юридических лиц. Обогащается данными - СПАРК, “Антидроп” клуб, стоп-листы.
Документация по продукту
Документация по Smart Fraud Detection, версия 4:
- Инструкция по установке системы
- Эксплутационная документация
- Функциональные характеристики
- Описание процессов
Документация по Smart Fraud Detection, версия 3.5:
- Инструкция по установке системы
- Эксплутационная документация
- Функциональные характеристики
- Описание процессов
Документация по Smart Fraud Detection, версия 2.1:
- Инструкция по установке системы
- Эксплутационная документация
- Функциональные характеристики