О системе

Система Smart Fraud Detection  разработана с
учетом специфики банковского бизнеса. Ядром
системы является механизм мониторинга и оценки каждой совершаемой транзакции. Анализируются платежные транзакции и сессионные события. Для анализа используются уточненный профиль клиента и параметры устройства

SMART FRAUD DETECTION

Приоритет - дистанционное обслуживание для малого и среднего бизнеса, мобильные платежи

Многоканальность. Система Smart Fraud Detection противодействует мошенничеству в различных каналах обслуживания клиентов:

  • ДБО розничного бизнеса
  • ДБО корпоративного бизнеса
  • Мобильный Банк, СМС-Банк
  • Процессинг пластиковых карт (Эмиссия)
  • Платежные терминалы, Эквайринг, Интернет-Эквайринг
  • Операции \ Обращения через IVR и сотрудникам кол-центра
  • Действия \ операции сотрудников Банка \ в офисе
  • Операции с использованием мессенджеров \ chatbot

Комбинированный подход - сочетание машинного обучения и метода правил. Точность и быстрота для оценки уровня риска:

  • Самообучающаяся модель оценки рисков для анализа аномального поведения клиента и автоматической адаптации к
    новым угрозам
  • Гибкий механизм настройки правил по выявлению мошенничества
  • Возможность обогащения входящих транзакций данными из внешних источников
  • Удобный инструмент анализа и расследования входящих транзакций
  • Поддержка Системы Быстрых Платежей
  • Профилирование и выявление атипичных действий сотрудников с использованием камер и микрофонов

Система, подходящая IT-ландшафту банка, банковским производственным системам и системам сопровождения:

  • Использование различных протоколов интеграции: HTTP/HTTPS (JSON), TCP (ISO 8583)
  • Высокопроизводительное масштабированное решение с детерменированным временем анализа операции
  • Используемые операционные системы: Unix системы (Debian, RHEL, CentOS, Solaris, AIX)
  • Используемые БД: Oracle, PostgreSQL

Доступная цена для разного размера банков:

  • Базовый пакет услуг, включающий стоимость системы и внедрение
  • Фиксированная цена на 1 канал и количество пользователей
  • Работы по кастомизации системы оплачиваются отдельно

Хотите стать
нашим партнером?

Схема обработки транзакций

Антифрод система Smart Fraud Detection

Компонентный состав Smart fraud detection

Модуль обработки транзакций:

  • преобразуются входные данные (HTTP/HTTPS (JSON), TCP (ISO 8583) …)
  • обогащаются транзакции справочными данными из внешних источников
  • формируется ответ с рекомендованным действием в реальном времени

Модуль оценки риска:

  • формирует оn-line балл оценки риска от 0 до 1000
  • быстро реагирует на изменения схемы поведения клиента

Модуль правил:

  • рассчитывает параметры in memory
  • содержит наборы правил и списков для проверки транзакций

Smart Fraud
Detection

Бизнес приложения
Модуль управления правилами:
  • устанавливает любые правила обработки транзакций
  • содержит большое количество готовых к использованию политик
  • работает с «черными» и «белыми» списками
  • генерит правила на основе исторических данных
Модуль расследования инцидентов:
  • расследует инциденты
  • просматривает любые события офицером безопасности
Модуль отчетности формирует оперативный отчет
Администрирование
Модуль управления доступом автоматизирует рабочее место администратора, настраивает рабочие места пользователей, роли и доступы.
Фрод мониторинг

Применения

Противодействие внешнему мошенничеству

Система Smart Fraud Detection проверяет платежи в режиме реального времени, приостанавливает или блокирует те, которые кажутся подозрительными.

Противодействие внутреннему мошенничеству

Система Smart Fraud Detection строит профиль Оператора и Клиента. В случае их аномального поведения выдает уведомления и создает инциденты.

Противодействие отмыванию денег

Система Smart Fraud Detection проводит мониторинг всех операций обслуживания физических и юридических лиц. Обогащается данными - СПАРК, “Антидроп” клуб, стоп-листы.

Документация по продукту

Документация по Smart Fraud Detection, версия 2.1:

  • Инструкция по установке системы
  • Эксплутационная документация
  • Функциональные характеристики

Документация по Smart Fraud Detection, версия 3.5:

  • Инструкция по установке системы
  • Эксплутационная документация
  • Функциональные характеристики
  • Описание процессов