О системе
Система Smart Fraud Detection разработана с
учетом специфики банковского бизнеса. Ядром
системы является механизм мониторинга и оценки каждой совершаемой транзакции. Анализируются платежные транзакции и сессионные события. Для анализа используются уточненный профиль клиента и параметры устройства
Smart Fraud Detection: ИИ для безопасных транзакций с миллионами операций
— это модульная кросс‑канальная система, которая объединяет сигналы из трафика в единый риск‑контур. В реальном времени она выполняет поведенческий анализ, обогащает операции внешними данными и применяет единые правила и единый риск‑скоринг для точного обнаружения аномалий. Платформа автоматически реагирует — разрешает, удерживает, запрашивает дополнительную верификацию или блокирует операции — снижая потери и долю ложных срабатываний и повышая конверсию «чистых» клиентов. Масштабируемая архитектура и гибкие API обеспечивают безопасную обработку миллионов транзакций ежедневно и быстрое встраивание в существующие процессы и требования комплаенса.
Транзакционный антифрод
Платформа Smart Fraud Detection обеспечивает безопасность каждой операции в реальном времени. Модуль проводит комплексный анализ платежа, оценивая его аномальность по сотням параметров: от суммы и канала проведения до поведенческого профиля пользователя. Интегрированные алгоритмы машинного обучения и гибкие бизнес-правила мгновенно выносят вердикт, инициируя необходимое действие — от одобрения до блокировки или запроса дополнительной верификации. Это создает непрерывный и адаптивный барьер для мошеннических транзакций любого типа.
1. Получение данных
Система получает все детали конкретной транзакции (сумма, участники, время, устройство и другие)
2. Обогащение данных операции из внешних источников
3. Анализ (скоринг)
Транзакция проверяется ИИ на сходство с мошенничеством, сравнивается с профилем и угрозами.
4. Проверка правилами
5. Реагирование
6. Расследование
Специалисты клиента производят расследование инцидента
Решение работает в вебе и мобильных приложениях, поддерживает сценарии эмиссии и эквайринга (эмитент/эквайер), интегрируется через SDK/API в процессинг и платёжные шлюзы и соответствует требованиям безопасности и приватности.
Сессионный антифрод
Этот модуль специализируется на превентивном выявлении угроз еще до совершения финансовой операции. Система анализирует цифровой след пользователя во время активной сессии: поведенческую биометрию (динамику ввода, навигацию), метаданные устройства и сети. Это позволяет с высочайшей точностью идентифицировать нехарактерную активность, сигнализирующую о работе ботов, компрометации учетной записи или попытке социальной инженерии. В ответ на выявленные риски система автоматически применяет многоуровневый ответ, обеспечивая баланс между безопасностью и беспрепятственным сервисом для добросовестных клиентов.
1. Непрерывный сбор данных
Сбор цифрового отпечатка устройства клиента
2.Анализ в реальном времени
Мгновенное сравнение по следующим параметрам:
- Историческое поведение
- Известные паттерны
- Отклонения от “нормального” поведения.
3. Принятие решения
На основе анализа присваивается уровень риска.
4. Реагирование
В зависимости от риска, система может заблокировать сессию, запросить доп проверку или разрешить действие
5. Обучение
Самообучающаяся модель увеличивает точность выявления фрод
Web/Mobile (события сессий в вебе и мобильных приложениях), Device ID (идентификаторы и отпечатки устройств), Global ID (сквозной идентификатор для кросс‑канальной корреляции), пользовательское окружение (ОС, браузер, язык, часовой пояс, экран, плагины) и сетевые признаки IP/MAC (геолокация, ASN, использование прокси/VPN, подозрительные подсети).
AML-комплаенс
Противодействие отмыванию доходов — не рекомендация, а обязательное требование для любой финансовой организации в мире. AML-модуль на базе платформы SFD автоматизирует этот процесс, обеспечивая непрерывный мониторинг транзакций, выявление сложных схем и формирование отчетности для регуляторов. Решение интегрируется с внешними базами данных и использует интеллектуальные правила для сканирования платежей на предмет подозрительных паттернов, обеспечивая не только формальное соответствие законодательству, но и реальное снижение репутационных и финансовых рисков.
1. Получение данных
Система получает все детали конкретной транзакции (сумма, участники, время, устройство и другое).
2. Обогащение операции данными из внешних источников
3. Проверка правилами
4. Реагирование
Система генерирует решение об исполнении операции
5. Расследование
Специалисты заказчика производят расследование инцидента
6. Отправка отчетности
Возможна отправка отчетности
в регулирующие органы
AML-модуль анализирует широкий спектр каналов для выявления рисков: он обрабатывает все операции физических и юридических лиц, сопоставляя их с накопленной внутренней статистикой и данными из внешних источников, а также учитывает показатели ОПОК (отмывание, подставные операции и коррупционные схемы).
Внутренний антифрод
Основной источник убытков — это часто не внешние атаки, а действия инсайдеров. Данный контур нацелен на минимизацию внутренних рисков. Он отслеживает активность сотрудников в корпоративных системах, выявляя аномалии в доступе к данным, выполнении операций и соблюдении регламентов. Комбинация технологий анализа поведения пользователей (UBA) и машинного обучения позволяет предотвращать мошеннические схемы, хищения данных и злоупотребление полномочиями, защищая бизнес изнутри.
1. Мониторит активность сотрудников
Доступы, операции, системные логи.
2. Анализирует поведение
Ищет нетипичные действия, нарушения политик.
3. Выявляет мошенничество
Кражи, фальсификации, коррупцию.
4. Использует технологии
DLP, UBA, машинное обучение.
5. Реагирует
Оповещения, блокировки, расследования.
Анализирует широкий спектр каналов: онлайн-сессии пользователей, их коммуникации, системные логи, сетевой трафик и поведенческие факторы. Такой комплексный мониторинг помогает выявлять нетипичные действия и потенциальные угрозы на самых разных уровнях взаимодействия.
Антифрод в рекламе
Модуль обеспечивает чистоту маркетинговых инвестиций, борясь с мошенническими схемами на всех этапах рекламной кампании. Система анализирует в реальном времени источники трафика, технические параметры устройств и поведенческие метрики, чтобы точно идентифицировать накрутку показов, нецелевые клики и фиктивные конверсии. Это позволяет автоматически блокировать недобросовестные источники и партнерские сети, перенаправляя бюджет на привлечение реальной аудитории и значительно повышая ROI.
1. Сбор данных:
Отслеживает клики, показы, конверсии, IP-адреса, устройства.
2. Анализ: поиск аномалий по направлениям.
- Трафик: Рекламные сети, партнерки
- Взаимодействия: Клики, показы, конверсии
- Технические данные: User-Agent, отпечатки устройства, ID устройств.
- Поведение: Скорость действий, паттерны, время на странице.
- Внешние базы: Черные списки IP/доменов.
- Пост-конверсия: Реальная ценность клиента после действия.
3. Выявление: Использует внешние базы данных, поведенческий анализ, ИИ.
4. Реагирование: Блокирует подозрительный трафик, отключает недобросовестные источники.
Анализирует ключевые каналы: Web и Mobile, взаимодействия пользователей с рекламой, базы данных и внешние источники, трафик из разных сетей и пост-конверсии для оценки реальной ценности привлечённых клиентов.
Хотите стать
нашим партнером?
Документация по продукту
Документация по Smart Fraud Detection, версия 4:
- Инструкция по установке системы
- Эксплутационная документация
- Функциональные характеристики
- Описание процессов
Документация по Smart Fraud Detection, версия 3.5:
- Инструкция по установке системы
- Эксплутационная документация
- Функциональные характеристики
- Описание процессов
Документация по Smart Fraud Detection, версия 2.1:
- Инструкция по установке системы
- Эксплутационная документация
- Функциональные характеристики
Свяжитесь с нами
Если Вам нужна консультация о том, как сделать свою систему безопасности устойчивой к фрод-атакам, заполните форму и наши специалисты предоставят консультацию в течение трёх дней.