Systembeschreibung
“SMART FRAUD DETECTION” ist ein bankspezifisch entwickeltes System. Der Systemkern ist ein Werkzeug, mit dem jede Banktransaktion bewertet wird. Es werden Zahlungstransaktionen und Session-Events analysiert. Als Grundlage der Analyse dienen Kundenprofilе und Geräte-Parameter.
Das System “SMART FRAUD DETECTION” erkennt und beugt betrügerische Transaktionen in verschiedenen Kanälen der Banking-Services vor:
- Remote-Banking für Einzelhandel-Unternehmen
- Remote-Banking für Firmenkunden
- Mobile- und SMS-Banking
- Processing von Plastikkarten (Emission)
- Zahlungsterminale, Acquiring, Internet-Acquiring
- Bankgeschäfte / Anrufe über IVR und Call-Zentrum-Mitarbeiter
- Handlungen / Operationen der Bankbeamten / im Büro
- Operationen und Geschäfte unter Verwendung von Nachrichtensystemen / Chatbots
FUNKTIONSBEZOGENE VORTEILE:
- Einsatz eines selbstlernenden Risikobewertungsmodells zur Analyse des abnormen Verhaltens von Kunden und automatischen Anpassung an neu entstehende Bedrohungen
- Flexibles Werkzeug zur Generierung von Regeln, aufgrund deren Betrüge erkannt werden können.
- Möglichkeit, Eingangstransaktionen durch Daten aus externen Quellen zu erweitern (Ergänzungsmöglichkeiten)
- Bequemes Tool zur Analyse und Ermittlung der Eingangstransaktionen
- Technischer Support des Express-Zahlungssystems
- Profilеrstellung und Erkennung atypischer Handlungen der Mitarbeiter mit Hilfe von Kameras und Mikrofonen.
TECHNISCHE VORTEILE:
- Verwendung von verschiedenen Integration-Protokollen: HTTP/HTTPS (JSON), TCP (ISO 8583)
- hochleistungsfähige, skalierte Lösung mit determinierter Transaktion-Analysezeit
- Betriebssysteme: Unix Systeme (Debian, RHEL, CentOS, Solaris, AIX)
- Datenbanken: Oracle
MÖCHTEN SIE MIT
UNS KOOPERIEREN?
TRANSAKTION-PROCESSING-SCHEMA
Zusammenstellung des Systems „SMART FRAUD DETECTION“
Transaktion-Processing-Modul:
- Eingangsdaten werden umgewandelt (SOAP, TCP (ISO 8583), Anfrufsysteme, JSON, UFEBS (einheitliche Formate von elektronischen Bank-Meldungen, SWIFT …),
- Transaktionen werden mit Referenzdaten aus externen Quellen erweitert / ergänzt
- eine Antwort wird generiert, in der eine Handlung im Echtzeitmodus empfohlen wird.
Risikobewertungsmodul:
- Es wird im Onlinemodus ein Risikobewertungspunkt generiert, von 0 bis 1000.
- Schnelle Reaktion auf Änderungen des Kundenverhaltens
Regel-Modul:
- Parameter werden im Speicher berechnet
- das Modul enthält Sätze von Regeln und Listen zur Prüfung der Transaktionen
Smart Fraud
Detection
BUSINESS-ANWENDUNGEN
Regelsteuerungsmodul:
- Mit dem Modul werden Transaktion-Processing-Regeln erstellt
- Das Modul enthält eine Vielzahl von einsatzbereiten Handlungen
- Das Modul funktioniert mit Black- & Whitelists
- Die Regeln werden nach historischen Angaben generiert
Vorfall-Ermittlungs-Modul:
- Mit dem Modul werden Vorfälle ermittelt
- Sämtliche Ereignisse werden durch einen Datenschutzbeauftragten geprüft
Der Berichtungsmodul generiert einen Echtzeit-Bericht.
ADMINISTRATION
Der Zugriffsteuerungsmodul automatisiert den Arbeitsplatz des Administrators, stellt Arbeitsplätze von Benutzern, Rollen und Zugriffsebenen ein.
ANWENDUNGEN
Bekämpfung externer Betruge
Das System “Smart Fraud Detection” prüft Zahlungen im Echtzeitmodus, wobei verdächtige und fragwürdige Transaktionen ausgesetzt oder gesperrt werden.
Bekämpfung interner Betrüge
Das System “ Smart Fraud Detection" erstellt Profile von Operatoren und Kunden. Bei abnormalem Verhalten gibt das System eine Alarmmeldung aus und erstellt Vorfälle.
Geldwäscherei-Bekämpfung
Das System “Smart Fraud Detection” überwacht sämtliche Geschäfte bei Banking-Dienstleistungen für natürliche und juristische Personen. Das System wird mit Daten aus SPARK, “Antidrop”-Club und Stopplisten ergänzt. Das System verfolgt Zusammenhänge der Geschäfte aus verschiedenen Branchen und in verschiedenen Systemen der unternehmerischen IT-Architektur.
Produktdokumentation
Dokumentation zur intelligenten Betrugserkennung:
- Anweisungen zur Systeminstallation
- Betriebsdokumentation
- Funktionsmerkmale