Bekämpfung externer Betruge
Das System “Smart Fraud Detection” prüft Zahlungen im Echtzeitmodus, wobei verdächtige und fragwürdige Transaktionen ausgesetzt oder gesperrt werden.
Das System “SMART FRAUD DETECTION” kann folgende betrügerische Handlungen erkennen:
- gefälschte und betrügerisch geänderte elektronische Zahlungen (Internet-Banking, mobile Anwendungen)
- Betrügerische Transaktionen mit Bankkarten: unbefugte Operationen mit Konten und Mitteln innerhalb der Bankinformationssysteme, bei Internet-Banking, Mobilen Anwendungen, Bonus-Systemen und Loyalität-Karten)
- Transaktionen ohne Zustimmung der Kunden. Die Merkmale solcher Operationen sind durch die Bank Russlands festgelegt.
- Betrügerische Transaktionen mit Bonus-Systemen und Loyalitätskarten.
- Abnorme Operationen mit Boni oder Meilen (Anrechnung und Verwendung) durch Kunden, Mitarbeiter und Partner
- Unbefugte Abzüge der Boni und Meilen
- Diebstahl von Anmeldedaten der Kunden zwecks der Verwendung ihrer Boni und Meilen
MÖCHTEN SIE MIT
UNS KOOPERIEREN?
Beispiele von externen Angriffen, die das System „SMART FRAUD DETECTION“ zurückweist.
1. Angriffe auf Internet Banking und mobile Anwendungen:
Unbefugte Operationen in E-Banking Systemen an Arbeitsplatzstationen der Kunden
Trojaner-Ausbreitung an Kundengeräten:
- Auswechslung von Zahlungsdaten
- Fernsteuerung (Hacking) der PCs oder mobilen Anwendungen der Kunden
- Automatische Generierung und Sendung gesetzwidriger Zahlungen
Diebstahl von Anmeldedaten der E-Banking-Kunden
Phishing (Phishing-Webseiten):
- Diebstahl von Anmeldedaten der Kunden: Logins, Passwörter; Angriffe zwecks der Suche und Entschlüsselung von Einmalpasswörtern
“Social Engineering ”
- Diebstahl von Anmeldedaten der Kunden mit nachfolgenden Überweisungen auf Konten und Karten der Betrüger
- Selbstüberweisungen auf Karten und Konten der Betrüger durch Kunden
Angriffe auf die Remote-Banking-Infrastruktur
Trojaner-Angriffe auf die Bank-Infrastruktur und Trojaner-Ausbreitung:
- Diebstahl von Anmeldedaten der Kunden: Logins, Passwörter; Angriffe zwecks der Suche und Entschlüsselung von Einmalpasswörtern
- Malware-Verteilung – Ausbreitung von Viren an Arbeitsplatzstationen der Kunden
- Generierung und Sendung gesetzwidriger Zahlungen
2. Angriffe auf Karten-Transaktionen:
- Skimming (Datenauslesung), Anfertigung der Karten-Duplikate
- Skimming (Datenauslesung), Leistung von Zahlungen “Card Not Present” (Internet-Shopping)
- Phishing (Phishing-Webseite) für Internet-Shopping
- Gefälschte Verkaufsstellen: mit POS-Terminalen oder virtuellen Verkaufsstellen – Internet-Shopping
- Diebstahl von echten Bankkarten und deren Verwendung für Schwindelgeschäfte
3. Social Engineering
