Противодействие отмыванию денег

Система Smart Fraud Detection проводит мониторинг всех операций обслуживания физических и юридических лиц. Обогащается данными – СПАРК, “Антидроп” клуб, стоп-листы. Система отслеживает зависимости операций по разным бизнес-направлениям и в разных системах ИТ-архитектуры Банка

Подробнее

мониторинг финансовых операций физических и юридических лиц

Транзитные операции

  • Проверяются платежи с низкой налоговой нагрузкой на входящем и исходящем потоке, отслеживаются назначения платежей, выявляются подмены букв Рус/Лат.
  • Сравниваются входящие потоки с исходящими на наличие НДС (входящие платежи 50-70% с НДС, исходящие платежи 50-70% без НДС).
  • Анализируются на входящем и исходящем потоке операции по сомнительным контрагентам.

Вывод средств: перечисление денежных средств в адрес нерезидентов, адрес ФССП России, операции, связанные с исполнительными листами

  • Анализируется 402 форма, формируется выгрузка по услугам перевозки любым транспортом
  • Проверяются платежи с низкой налоговой нагрузкой
  • Анализируются платежи по странам находящимся в группе риска: Страны Прибалтики, Гонконг, Восточная Европа, Португалия, Испания, Финляндия, Швейцария, Германия. Юрисдикции банков аналогичные. (Данный список должен быть изменяемым).

Хотите стать
нашим партнером?

Узнать больше

Обналичивание через счета в кассах и банкоматах, обналичивание материнского капитала, обналичивание операций участников рынка ценных бумаг

  • На входящем потоке анализируются операции по сомнительным контрагентам
  • Проверяется минимальный остаток на счете по сравнению с оборотами на конец дня
  • Проверяются частые зачисления на счет ФЛ (более трех раз в месяц)
  • Проверяются операции снятия до 80% оборота

Веерные списания и зачисления - переводы денежных средств на счета ИП/ФЛ со снятием в наличной форме

  • По рекомендации ЦБ РФ анализу проверяются организации при наличии 20-30% переводов на физ. лиц в дебетовом обороте.
  • В случае выплаты заработной платы, со счета Ю.Л. проверяются перечисления НДФЛ.
  • На входящем и исходящем потоке анализируются операции по сомнительным контрагентам клиента Ю.Л.