По словам главы думского комитета по финансовому рынку Анатолия Аксакова сейчас в РФ существует целый бизнес по обналичиванию мигрантами средств, которые были незаконно выведены со счетов граждан:
«Человека депортируют, он берет паспорт своего брата, внешне похожи, приезжает и дальше начинает работать. Целый бизнес развился в этой сфере, поэтому мы имеем право и должны это сделать — сбор биометрических данных, их фиксация и отслеживание движения гастарбайтеров, иностранных лиц, в том числе движения их финансов у нас в стране».
Аксаков считает, что также необходимо дать возможность блокировать средства на счетах банка-получателя — куда несанкционированно перевели деньги. Кроме того, необходимо, чтобы банк-получатель имел право информировать о клиенте, на счет которого поступили деньги, чтобы люди, у кого списали деньги, могли бы подать заявления в силовые структуры.
«Но практика показывает, что списание у банка-получателя либо через банкомат — деньги забираются либо переводятся в другой банк в первый час поступления денег на счет.
Злоумышленники действуют быстро. Нам важно здесь найти механизмы блокировки средств у банков получателей»,
— сказал депутат и предложил наделить ЦБ правом вести реестр «дропперов» — лиц, через чьи банковские карты хакеры выводят похищенные средства.
По материалам Интерфакс.
Также по этой теме статья на портале T-adviser: “Как банку противодействовать мошенничеству и отмыванию денег в режиме реального времени”