С 24 апреля вступили в силу утвержденные Центральным банком (ЦБ) обновленные базовые стандарты для микрофинансовых организаций (МФО).
Как пишут Известия IZ, если раньше для получения денег дистанционно во многих МФО было достаточно копии паспорта и номера телефона, теперь организациям придется провести минимум три из десяти мероприятий, указанных в обновленных стандартах.
Как рассказали «Известиям» в ЦБ, убедиться в действительности паспорта клиента, подлинности фотографии в документе, сведений о кредитной истории, а также в том, что именно он, а не мошенники использует указанные в заявлении счет и номер.
ЦБ уверен, что реализация этих мер вкупе с введением повышенных резервов по займам, которые были взяты с использованием чужих данных, значительно снизят уровень мошенничества в этом сегменте.
ЦБ устанавливает 10 процедур идентификации, из которых МФО должна выбрать пять или три (в случае с высокотехнологичными методами).
Что должны проверить:
- действительность паспорта
- сведения, предоставленные клиентом о кредитной истории
- принадлежность клиенту счета и пр., то есть кому и куда идут деньги
- наличие у клиента доступа к указанному номеру
- устройство, с которого оформляется займ
- внешность (фото с паспортом и т. п.)
- наличия доступа к указанному e-mail
- данные клиента через государственные базы или «иных сопоставимые»;
- сведения о клиенте на их соответствие общедоступным данным о нем
- задать серию контрольных вопросов
Новость составлена по материалам портала Известия iz и телеграмм канала AntiFraud Russia
