Мировой лидер по борьбе с банковским фродом и финансовыми преступлениями компания Feedzai опубликовала свой отчет по рынку AML-сервисов.
Скачать отчет можно ниже:
По мнению экспертов решающую роль в определении мошенничества в области отмывания денег играют следующие функции:
- Мониторинг транзакций (Transaction Monitoring): интегральная функция эффективного AML-решения позволяет полностью проанализировать профиль клиента, рисковые операции, предсказать будущую активность пользователя, сформировать оповещения в случае подозрительной активности.
- Проверка по спискам (Watch List Filtering/Watch List Monitoring): WLF – проверка по списку персон, имущества, организаций состоящих под санкциями, PEP – проверка по списку политически значимых людей, состоящих под санкциями, OFAC – проверка по списку контроля за иностранными активами, проверка по медийным и рекламным источникам.
- “Знай своего клиента” (KYC and CDD): сердце AML-сервисов, позволяет сформировать сегмент персон в зоне “риска” для регулярного AML-мониторинга.
- Аналитика и Визуализация (Analytics & Visualization) – это краеугольный камень AML – сервисов. Важно, используя различные техники графовой визуализации и линк- анализа, увидеть связи между различными каналами и выявить новые методы мошенничества.
- Оповещение и управление проблемой (Alert & Case Management) – автоматическая функция AML-решения, позволяющая структурировать большой объем информации, поступающий из разных источников.
- Аудит и Отчетность (Auditing & Reporting) – важная функция AML-решения, позволяющая использовать результаты анализа данных другими организациями и регуляторными органами.
Более подробно о том, как выбрать продукт для AML-сервисов читайте далее в отчете
Новость подготовлена по материалам сайта https://feedzai.com/
